のーまねー、のーふりーだむ

「副業のアフィリエイト」や「資産運用のインデックス(+米国株)投資」など。20代で5,000万円貯まったので一旦プチセミリタイア中。


2017年8月末の総資産・インデックス投資損益を公開します

2017/09/13

 

金は王様を守る頼もしい駒

加藤一二三(将棋棋士)

 

どうも、成金したい「のーまねー、のーふりーだむ」管理人です。

 

なかなか増えてくれない給料、一方では容赦なく削減されていく社会保障。

 

この世界は会社や国家が私達の幸せな人生を約束してくれるユートピアではありません。

 

不測の事態が起こった時、私達を守ってくれるのは会社や国家ではなく、虎の子のお金です。

 

有事の際に無一文のホームレスになりたくないのであれば蓄財に励むべきでしょう。

 

はい、2017年8月末時点の総資産・インデックス投資損益を公開します。

 

2017年8月末の総資産(1万円未満は切り捨て)

資産分類 金額
リスク資産 約57,440,000円
無リスク資産 約13,310,000円
合計 約70,750,000円

 

2017年8月末の総資産は約70,750,000円という結果でした。

 

先月末(2017年7月末の総資産・インデックス投資損益)と比較するとプラス約2,140,000円です。

 

8月も音楽が鳴り止むことはなく14ヶ月連続で過去最高記録を更新しまして、7,000万円台に突入しています。

 

30代で貯金(総資産)が7,000万円を突破しました

 

年齢を鑑みれば、決して一生遊んで暮らせるような金額ではありません。

 

それでも、これだけあればしばらくは目先のお金に関する心配はしないでも大丈夫そうです。

 

そして、お金の心配をせずに済むだけで、人間の気持ちはとても穏やかになります。

 

以下、リスク資産の運用状況を公開します。

 

2017年8月末のインデックス投資損益状況

評価指標 金額(投資信託+株式)
取得額(a) 53,275,173円
評価額(b) 57,449,962円
評価損益額(b-a) +4,174,788円
評価損益率(b/a-1) +7.84%

 

先月末と比較すると、評価損益額はプラス131,367円、評価損益率はマイナス1.11%という結果でした。

 

なにやら8月は円高・株安に振れたと思っていたのですが、新興国株式クラスや国内外の債券クラスが上昇したことでトータルではプラスになっています。

 

国際分散投資のメリットを存分に享受しつつ、運用についても7ヶ月連続でプラスとなりました。

 

評価損益率が前月に対してマイナスになっているのは月中に800万円くらい株などを大人買いしたからです。

 

続いて、リスク資産のアセットアロケーションです。

 

2017年8月末のアセットアロケーション(リスク資産のみ)

資産クラス 金額 割合
国内株式 4,975,150円 8.66%
先進国株式 21,709,162円 37.79%
新興国株式 7,807,210円 13.59%
国内債券 8,671,696円 15.09%
先進国債券 6,127,591円 10.67%
新興国債券 3,829,124円 6.67%
国内リート 2,093,090円 3.64%
先進国リート 2,001,512円 3.48%
新興国リート 235,428円 0.41%
リスク資産計 57,449,962円 100.00%

 

毎月のインデックスファンドの積み立て以外に、800万円くらい米国個別株などを購入しました。

 

以下の記事でも書きましたが、キャピタルゲインではなくインカムゲイン狙いです。

 

【ポートフォリオ変更】インデックス投資から高配当株投資へ

 

通称・赤本こと『株式投資の未来』で有名なジェレミー・シーゲルが提唱するリターン補完戦略ですね。

 

 

年間の受取配当金が200~300万円くらいになるまでは高配当個別株(やリート)に投資していきます。

 

最後に、ポートフォリオです。

 

2017年8月末のポートフォリオ(リスク資産のみ)

保有している商品(銘柄)は以下の通りです。

 

各商品(銘柄)の時価評価や含み損益はコピペするのが面倒臭いので割愛します。

 

いよいよもって増えてきました。

 

資産クラス 対象指数 銘柄名
バランス - eMAXIS バランス(8資産均等型)
世界経済インデックスファンド
SMT インデックスバランス・オープン
国内株式 日経平均 ニッセイ日経225インデックスファンド
ダイワ投信-日経225
TOPIX ニッセイTOPIXインデックスファンド
三井住友・DC日本株式インデックスファンドS
MAXIS トピックス上場投信
JPX日経400 MAXIS JPX日経インデックス400上場投信
東証マザーズCore マザーズ・コア上場投信
- 日産自動車
先進国株式 MSCIコクサイ ニッセイ外国株式インデックスファンド
DCニッセイ外国株式インデックス
上場インデックスファンド海外先進国株式(MSCI-KOKUSAI)
S&P500 上場インデックスファンド米国株式(S&P500)
S&P 米国優先株式 iシェアーズ 米国優先株式 ETF(PFF)
- AT&T(T)
ヘルマリック アンド ペイン(HP)
新興国株式 MSCIエマージング 三菱UFJ DC新興国株式インデックスファンド
上場インデックスファンド海外新興国株式(MSCIエマージング)
FTSEエマージング EXE-i 新興国株式ファンド
SET50 NEXT FUNDS タイ株式SET50指数連動型上場投信
MSCIフロンティア100 iシェアーズ フロンティア株ETF(MSCIフロンティア100)
国内債券 NOMURA-BPI ニッセイ手数料無国内債券
国内リート 東証REIT ニッセイJリートインデックスファンド
- スターアジア不動産投資法人

 

本日も最後までお読み頂きありがとうございました。

 

私とあなたの資産形成が成功しますように。

 

今日は以上です。

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