2016年9月末の総資産・インデックス投資損益を公開します

どうも、政治・経済のニュースは全く見ないインデックス投資家「のーまねー、のーふりーだむ」です。

日毎に秋も深まり、紅葉の美しい季節になりました。

うるう年の2016年も74.9%が終わりまして、残すところあと25.1%です。

それでは、2016年9月末時点の総資産・インデックス投資損益を公開します。

2016年9月末の総資産（1万円未満は切り捨て）

2016年9月末の総資産は約51,500,000円、2016年8月末の総資産と比較して約+410,000円という結果でした。

先月に続き過去最高記録を更新しています、ヤッター♪

って、2016年9月のアフィリエイト収入が155万円もあったことを考えると、100万円以上も一体どこに消えてしまったのかという感じです。

特に豪遊したつもりはないのですが、会社も辞めてしまいましたし、今年度の売上に対する各種税金の支払いもまだですから、もう少しお金を残していかないと駄目ですね・・・。

以下、リスク資産39,670,000円の運用状況です。

	取得額	評価額	評価損益額	評価損益率
合計（投資信託＋株式）	41,814,780	39,679,985	-2,134,795	-5.11%

2016年8月のインデックス投資損益と比較すると、評価損益額は-454,935円、評価損益率は-0.99%という結果でした。

世間は未だに米国がいつ利上げするんだみたいな話で騒いでいたらしく、主要なインデックスを見ると国内株式（TOPIX）と新興国（MSCIエマージング）は先月末よりも高値になっていて、変わりに資産運用の主力である先進国株式（MSCIコクサイ）が下がっています。

もう何年も含み損を抱えているような気分なのですが、実際はマイナスになってからまだ9ヶ月くらいしか経っていないんですよね。

早くプラ転して欲しいのはもちろんなのですが、ここは腐ってもインデックス投資家、トリッキーなことはせずドルコスト平均法で淡々と積立投資を継続していきます。

以下、リスク資産のアセットアロケーションになります。

効率的フロンティアを追い求めるようなこともなければ、何か拘りがあって上記のような形になっているわけでもありません。

そういえば、アセットアロケーションの決め方の1つに、「100マイナス年齢方式」というものがありますよね。

私は今年で30歳なので、「100-30=70」、つまり金融資産の70％を株式で持ちましょうという考え方です。

特に根拠とかはない格言的なものなのだと思うんですけど、現在のリスク資産に占める株式比率は49.82%なので、＋20%強は株式比率を上げられるということになります。

感覚的にはリスクを取りすぎなような気もしつつ、最近は｢バンガード®・トータル・ワールド・ストックETF(70%)＋国内債券(30%)｣みたいにシンプルなポートフォリオにしても良いかなとか考えています。

はい。

最後にポートフォリオです。

銘柄名	取得額	評価額	評価損益額	評価損益率
上場インデックスファンド海外新興国株式（ＭＳＣＩエマージング）	576,660	486,360	-90,300	-15.66%
上場インデックスファンド海外先進国株式（ＭＳＣＩ－ＫＯＫＵＳＡＩ）	510,000	449,000	-61,000	-11.96%
ＭＡＸＩＳＪＰＸ日経インデックス４００上場投信	189,900	181,500	-8,400	-4.42%
ＭＡＸＩＳトピックス上場投信	171,600	162,960	-8,640	-5.03%
マザーズ・コア上場投信	133,735	115,150	-18,585	-13.90%
上場インデックスファンド米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）	132,700	118,000	-14,700	-11.08%
ｉシェアーズフロンティア株ＥＴＦ（ＭＳＣＩフロンティア１００）	119,846	81,840	-38,006	-31.71%
ダイワ投信－日経２２５	93,780	84,300	-9,480	-10.11%
ＮＥＸＴＦＵＮＤＳタイ株式ＳＥＴ５０指数連動型上場投信	56,559	44,710	-11,849	-20.95%
合計（株式のみ）	1,984,780	1,723,820	-260,960	-13.15%

あ、そういえばまだ2016年のNISA枠を1円も使っていません、早く使わなくちゃ・・・。

皆様も忘れないうちに。

今日は以上です。