のーまねー、のーふりーだむ

「副業のアフィリエイト」や「資産運用のインデックス投資」とかについて。20代で5,000万円貯まったので一旦プチセミリタイア中。

〈購入・換金手数料なし〉ニッセイ外国株式インデックスファンドの積立を開始しました

SBI証券にて、〈購入・換金手数料なし〉ニッセイ外国株式インデックスファンドの積立を開始しました。

 

〈購入・換金手数料なし〉ニッセイ外国株式インデックスファンドは、MSCI コクサイ・インデックス(日本を除く主要先進国の株式指数)に連動するノーロードのインデックスファンドです。

 

名前の通り、購入手数料(買付手数料)はもちろん換金手数料(信託財産留保額)も無料、先進国株式を投資対象とする投資信託としては新信託報酬も最安となっています。

 

まだ20代なので、アセットアロケーションに占める先進国株式(と新興国株式)の比率をもう少し上げようかなと思い、(次の記事で紹介するEXE-i新興国株式ファンドと合わせて)ポートフォリオに追加することにしました。

 

○〈購入・換金手数料なし〉ニッセイ外国株式インデックスファンドの各種手数料

買付手数料 (税込) 0%
新信託報酬 (税込)/年 0.4212%
信託財産留保額 0%

 

○〈購入・換金手数料なし〉ニッセイ外国株式インデックスファンド(MSCI コクサイ・インデックス)の構成国別比率

米国 59.0%
英国 10.0%
カナダ 5.0%
フランス 4.2%
オーストラリア 4.2%
スイス 4.2%
ドイツ 3.8%
スウェーデン 1.5%
香港 1.4%
スペイン 1.3%
オランダ 1.1%
イタリア 0.9%
シンガポール 0.8%
ベルギー 0.6%
デンマーク 0.5%
ノルウェー 0.4%
フィンランド 0.4%
イスラエル 0.2%
アイルランド 0.1%
オーストリア 0.1%
ポルトガル 0.1%
ニュージーランド 0.1%
ギリシャ 0.0%

 

○〈購入・換金手数料なし〉ニッセイ外国株式インデックスファンド(MSCI コクサイ・インデックス)の通貨別比率

米ドル 59.4%
ユーロ 14.0%
英ポンド 9.3%
カナダドル 4.6%
スイスフラン 4.0%
オーストラリアドル 3.4%
スウェーデンクローネ 1.3%
香港ドル 1.2%
デンマーククローネ 0.7%
その他 1.3%

 

○〈購入・換金手数料なし〉ニッセイ外国株式インデックスファンド(MSCI コクサイ・インデックス)の業種別比率

金融 20.7%
情報技術 12.4%
ヘルスケア 12.3%
一般消費財・サービス 11.1%
エネルギー 10.9%
資本財・サービス 10.5%
生活必需品 9.8%
素材 5.7%
公益事業 3.4%
電気通信サービス 3.2%

 

個人的な2014年12月末時点のアセットアロケーション(資産別)は

  • 株式 44.86%
  • 債券 43.94%
  • リート 11.20%

となっています。

 

アセットアロケーションを変更するに際して、既に購入した投資信託を売却するつもりはありません。(評価益に対して課税されるのが嫌なので)

 

ということで、〈購入・換金手数料なし〉ニッセイ外国株式インデックスファンド(とEXE-i新興国株式ファンド)の積立を通して、まずは以下のようなアセットアロケーションを目指したいと思います。

  • 株式 50%
  • 債券 40%
  • リート 10%

-インデックス投資日記