のーまねー、のーふりーだむ

「副業のアフィリエイト」や「資産運用のインデックス投資」など。20代で5,000万円貯まったので一旦プチセミリタイア中。


2017年3月末の総資産・インデックス投資損益を公開します

2017/04/25

総資産・インデックス投資損益を公開します

 

若いときの自分は、金こそ人生でもっとも大切なものだと思っていた。

今、歳をとってみると、その通りだと知った。

オスカー・ワイルド

 

私のような無職のニートはあまり意識することもないのですが、今日は3月31日、2016年度も最終日です。

 

明日からは2017年度ということで、学生の諸君はクラス替えや進学、就職などのイベントにワクワクしていることかと思います。

 

まだまだ若い皆様は気付いていないでしょうけど、多くの日本人にとっては学生時代が人生における幸せのピークです。

 

どうか、かけがえのない青春を心ゆくまで満喫して下さい。

 

それでは、2017年3月末時点の総資産・インデックス投資損益を公開します。

 

2017年3月末の総資産(1万円未満は切り捨て)

資産分類 金額
リスク資産 約46,080,000円
無リスク資産 約15,410,000円
合計 約61,490,000円

 

2017年3月末の総資産は約61,490,000円でした。

 

2017年2月末の総資産・インデックス投資損益と比較すると約+1,120,000円という結果です。

 

今月も信頼と実績の7桁プラスということで、総資産は9ヶ月連続で過去最高記録を更新しています。

 

いやはや、ここまでキレイな右肩上がりで増加するとは、本当に有難い限りです。

 

気持ちとしては精神的な防衛ラインである5,000万円を割らなければOKなので、現在は仕事もほとんどしていませんし、これといって節約に励んでいるわけでもありません。

 

後述するインデックス投資もバイアンドホールド戦略でほったらかしているだけですし。

 

このまま大した努力もせず、2,3年後に気付いたら1億円を超えちゃうような甘っちょろい人生を送りたいです。

 

以下、リスク資産の運用状況を公開します。

 

2017年3月末のインデックス投資損益状況

評価指標 金額(投資信託+株式)
取得額(a) 43,889,335円
評価額(b) 46,084,385円
評価損益額(b-a) +2,195,050円
評価損益率(b/a-1) +5.00%

 

先月末と比較すると、評価損益額は+212,195円、評価損益率は+0.42%という結果でした。

 

3月は夢の中でリーマンショック級の大暴落を経験したものの、現実は微増で着地です。

 

 

ちなみに、2016年度のインデックス投資による資産運用利回りは円ベースで+7.71%でした。(配当除く)

 

具体的なアセットアロケーションは後述しますが、債券比率の高さを鑑みれば十分過ぎる結果だったと言えるでしょう。

 

今後も+3~5%くらいの利回りを確保し続けることができれば万々歳ですね。

 

続いて、リスク資産のアセットアロケーションです。

 

2017年3月末のアセットアロケーション(リスク資産のみ)

資産クラス 金額 割合
国内株式 4,529,867円 9.83%
先進国株式 12,410,320円 26.93%
新興国株式 7,043,620円 15.28%
国内債券 8,541,825円 18.54%
先進国債券 5,824,508円 12.64%
新興国債券 3,648,020円 7.92%
国内リート 1,941,396円 4.21%
先進国リート 1,920,398円 4.17%
新興国リート 224,432円 0.49%
リスク資産計 46,084,385円 100.00%

 

効率的フロンティアは考えていません。

 

月中、円高にふれたタイミングで先進国株式クラスのインデックスファンドを20万円分、NISA枠で購入しました。

 

もはや完全に惰性でやっているような感じですが、インデックス投資なんてそんなもんかなと思います。

 

最後に、リスク資産のポートフォリオです。

 

2017年3月末のポートフォリオ(リスク資産のみ)

保有している商品(銘柄)は以下の通りです。

 

各商品(銘柄)の時価評価や含み損益はコピペするのが面倒臭いので割愛します。

 

資産クラス 対象指数 銘柄名
バランス - eMAXIS バランス(8資産均等型)
世界経済インデックスファンド
SMT インデックスバランス・オープン
国内株式 日経平均 ニッセイ日経225インデックスファンド
DCニッセイ日経225インデックスファンドA
ダイワ投信-日経225
TOPIX ニッセイTOPIXインデックスファンド
MAXIS トピックス上場投信
JPX日経400 MAXIS JPX日経インデックス400上場投信
東証マザーズCore マザーズ・コア上場投信
先進国株式 MSCIコクサイ ニッセイ外国株式インデックスファンド
DCニッセイ外国株式インデックス
上場インデックスファンド海外先進国株式(MSCI-KOKUSAI)
S&P500 上場インデックスファンド米国株式(S&P500)
新興国株式 MSCIエマージング 三菱UFJ DC新興国株式インデックスファンド
上場インデックスファンド海外新興国株式(MSCIエマージング)
FTSEエマージング EXE-i 新興国株式ファンド
SET50 NEXT FUNDS タイ株式SET50指数連動型上場投信
MSCIフロンティア100 iシェアーズ フロンティア株ETF(MSCIフロンティア100)
国内債券 NOMURA-BPI ニッセイ手数料無国内債券
国内リート 東証REIT ニッセイJリートインデックスファンド

 

最後までお読み頂きありがとうございました。

 

今日は以上です。

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