早いもので、2016年も2/3が終わってしまいました。
時の流れは激しくて、涙こぼれてしまいそうです。
初秋の候、皆々様におかれましてはますますご清栄のこととお喜び申し上げます。
それでは、2016年8月末時点の総資産及びアセットアロケーションを見ていきましょう。
2016年8月末の総資産(1万円未満は切り捨て)
資産分類 | 金額 |
リスク資産 | 約39,070,000円 |
無リスク資産 | 約12,020,000円 |
合計 | 約51,090,000円 |
2016年8月末の総資産は約51,090,000円、2016年7月末の総資産と比較して約+1,090,000円という結果でした。
8月はインデックス投資損益も微減、また引っ越し(事務所移転)に伴う諸々の支払いもあったので、5,000万円を割り込んでしまうのではないかなとビクビクしていました。
しかし、結果的には雀の涙ほどの金額とは言え退職金が振り込まれたこともあり、力強く伸びています、我ながら素晴らしいです。
昨日はアメリカの雇用統計が発表されていましたが、なにやら円安・株高の感じっぽいので、現在はもう少し増えているかもしれません。
5,000万円前後でウロウロしていないで、早く6,000万円、7,000万円、そして1億円と増やしていきたいですね。
まだまだ先の話ですが、仮に総資産が1億円とかになってくると、もう運用だけで生活できる望みが出てきます。
利回り5%なら500万円(税引き後400万円)、利回り3%でも300万円(税引き後240万円)ですから、普通に生活できちゃうでしょう。
直近(5〜10年くらい?)で言うと、とりあえず総資産の目標としてはその辺ですね、はい。
以下、アセットアロケーションになります。
2016年8月末のアセットアロケーション(リスク資産+無リスク資産)
資産クラス | 金額 | 割合 |
国内株式 | 3,546,372円 | 6.94% |
先進国株式 | 9,490,544円 | 18.57% |
新興国株式 | 6,230,154円 | 12.19% |
国内債券 | 7,904,678円 | 15.47% |
先進国債券 | 4,915,552円 | 9.62% |
新興国債券 | 3,617,939円 | 7.08% |
国内リート | 1,414,661円 | 2.77% |
先進国リート | 1,718,613円 | 3.36% |
新興国リート | 236,407円 | 0.46% |
現金等 | 12,020,000円 | 23.52% |
このアセットアロケーションと心中するつもりはありませんので、インデックス投資損益がプラ転したタイミングでポートフォリオと合わせて再検討します。
今日は以上です。
コメント
こんばんは。
大きな資産を作るとそういった考え方ができますよね。
不労所得をどう得るか?
最終的にはこれですね!
マレク さん
コメントありがとうございます。
まだまだ大きな資産を築いたとは言えませんが、仰る通り早く不労所得のみで悠々自適の生活をしたい気持ちで一杯です・・・。
アフィリエイトも限りなく不労所得に近いのですが、プラスαで何か欲しいですね・・・。