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【株価暴落】配当金生活のポートフォリオをつくるチャンス到来?!

 

2018年12月、世界的に株価が暴落しています。

 

私も全力で被弾しており、ざっと計算したところ600万円くらい資産が減少しました。1ヶ月弱でサラリーマン時代の年収に近い金額が吹き飛んだわけです。

 

ただ、長期での買い持ち戦略を採用している以上、腹を括って全ての暴落を受け入れるしかありません。むしろ、私の投資人生にとって最大のチャンスが到来するかもしれないと考えています。

 

底を当てようとしない

株価はどこまで下がるのでしょうか?そんなことは誰にもわかりません。

 

もしかしたらこの辺が底になるかもしれませんし、短期的には売られ過ぎから反発したとしてもズルズルと下がり続けて何年も低迷する可能性だってあるでしょう。

 

リマーンショック以降、世界の中央銀行は揃って金融緩和を行い、株・債券・不動産などの資産価格を膨張させてきました。私達にとって身近な存在である日経やダウは10年足らずで底値から3倍以上に値上がりしたのです。

 

株価の行方を予想するつもりはありませんが、これから起こるのがバブルの巻き戻しであるとすれば、すぐに底をつくと楽観的になり過ぎることもできません。日経やダウについては高値から僅か十数%しか下がっていないのですから。

 

ただ、私は一株も手放さないつもりです。今月も株を買いましたし、来月も再来月も株を買おうと思っています。落ちるナイフ掴み取り大会、大いに結構です。

 

ひたすら計画的に買い下がる

日本株では配当利回り5~6%、米国株では6~7%の銘柄がゴロゴロ転がっています。株価の底や天井を当てることはできませんが、配当金生活を目指している私からすると「満足できる水準」です。

 

現時点で5,000万円投下すれば300万円、8,000万円投下すれば480万円の配当金という不労収入を得ることができます。もちろん、ポートフォリオ全体として減配されないような銘柄を選定できればの話ですが。(リーマンショックでも減配しなかった銘柄はたくさんあります)

 

少し前までは100万円だったものが80万円で買えるわけです。それだけを見ればバーゲンセール以外の何物でもありません。しかし、更に安く買える(配当利回りが上がる)のであればそれに越したことはありませんから、一気にキャッシュを投下するつもりもないです。

 

リーマンショックでは株価が50%以上下落しました。この時は金融システムが崩壊するとかドルが紙屑になるとか言い出す人間もいて、現在とは比べ物にならない大パニックだったわけですが、これからリーマンショックに匹敵する大規模な経済の衰退が訪れないとも限りません。

 

とはいえ半値になるまで待ち続けるというのも悠長過ぎると考えています。あと30~40%下がっても生活に支障が出ないように計画的に買い下がるだけです。うまくいけば配当金生活のポートフォリオをつくる最高のタイミングになります。

 

もし、株価が80%とか大暴落して手元のキャッシュが尽きたとしても、その頃にはポートフォリオも出来上がっているわけですから配当金で生活すれば問題ありません。万が一、金融システムが崩壊したり資本主義が終わるようであれば株式投資をしていない人間も含めて地獄へ道連れです。ま-、その時に考えましょう。

 

株式投資の本質と、株式投資をする理由

月並みですが、どういう考え方で株式投資と向き合っていくのかを決めないといけません。配当利回り云々とか、短期売買で値幅を取りに行ったりレバレッジをかけて資産倍増を目指しているようなトレーダーとってはクソの役にも立たない話です。

 

株を買うのは企業の部分的な所有者になるということで、その企業が稼ぎ出す利益の一部を配当(もしくは株価の上昇)という形で享受することだと思っています。投資する企業を全世界的に広げれば人口の増大や生産性の向上という人類の超長期的なトレンドを漏れなく取り込むことができるでしょう。

 

私にとってはこれが株式投資の本質です。不景気になったからと言って投資している企業が全て赤字になるわけではありませんし、事業で生み出された利益の中から配当金が支払われているのであれば基本的には減配や倒産の心配もありません。

 

日々の株価は情緒不安定に激しく動きますし、個別に見ると市場から退場していく企業も数え切れないほどでしょう。それでも、人間の欲望が無限である限り資本主義は拡大し続けます。時間軸を長く取れば負けることはないと信じているわけです。

 

私にとってはこれが株式投資(買い持ち戦略)をする理由ということになりますね。

 

すべての個人投資家に抱擁を。

 

今日は以上です。

コメント

  1. けりぃ より:

    こんにちは!けりぃです。
    株ってすごい世界なんですね!
    600万円って規模がすごい。
    そして、買いのタイミングを見計らっていらっしゃるとはかっこいいですね!

  2. kiyoshi より:

    はじめまして、ランキングから来ました。

    株価下げてますねー。

    ただ、管理人さんのおっしゃるように、配当狙いを考えるなら、今はバーゲンセールかもしれないですね。
    参考になりました。ありがとうございました。

    • 管理人 管理人 より:

      kiyoshi さん

      コメントありがとうございます!

      10年後から振り返れば今日も明日もバーゲンセールだと信じています。

  3. ミラ より:

    こんにちは。
    ランキングからお邪魔しましたミラです。
    どういう考えで株式投資をするかというのは、ほんとにとても大事ですね。
    いつも勉強になります。また訪問します!

    • 管理人 管理人 より:

      ミラ さん

      コメントありがとうございます!

      ご参考になったようであれば幸いです。

  4. 松千代 より:

    こんにちは。
    松千代です。
    暴落していますね。。。
    確かにこういう時だからこそ、購入したいと私も考えています。
    ただ、、資金があれば、、ですよね。
    こういう時のために、準備しておくべきだと、いつも後になって思いますね。
    まだまだです!

    • 管理人 管理人 より:

      松千代 さん

      コメントありがとうございます!

      はい、ピンチはチャンスだと思います。