のーまねー、のーふりーだむ

「副業のアフィリエイト」や「資産運用のインデックス(+米国株)投資」など。20代で5,000万円貯まったので一旦プチセミリタイア中。


2017年11月末の総資産・インデックス投資損益を公開します

 

人々は閑暇を犠牲にして富裕を得る。

だが、富裕は自由な閑暇があってこそはじめて望ましいものとなる。

富裕のために自由な閑暇を犠牲にしなければならないならば、私にとって富裕が何になるだろうか。

ショーペンハウアー

 

平均的な大卒の生涯賃金が3億円近い日本では、時間さえかければ(働き続ければ)誰でもお金持ちになることができます。

 

年功序列型賃金や退職金などの「長く働けば長く働くほどお得になる制度」も非常に強力であり、多くの日本人が定年退職まで働くインセンティブになります。

 

しかし、その代償として差し出さなければいけないのが30年、40年という時間です。

 

言い換えれば、それはかけがえのない若さであり、諦めなければいけない夢や希望であり、人生そのものなのかもしれません。

 

失った時間の対価として得られる、年老いた後の経済的な豊かさには、一体どれだけの価値があるというのでしょうか。

 

2017年11月末時点の総資産・インデックス投資損益を公開します。

 

2017年11月末の総資産(1万円未満は切り捨て)

資産分類 金額
リスク資産 約59,570,000円
無リスク資産 約18,27,000円
合計 約77,840,000円

 

2017年11月末の総資産は約77,840,000円という結果でした。

 

先月末(2017年10月末の総資産・インデックス投資損益)と比較するとプラス約2,020,000円です。

 

17ヶ月連続で過去最高記録を更新できまして、1つの節目である?8,000万円の背中も微かに見えてきました。

 

3,000万円や5,000万円のような達成感は得られないでしょうが、目下の目標である1億円までは一段一段昇っていくのを見守るしかありません。

 

市場の暴落や収入の減少などリスク要因はいくらでもありますので、特に何もしていないのに資産が増えているだけでありがたいと思っています。

 

以下、リスク資産の運用状況です。

 

2017年11月末のインデックス投資損益状況

評価指標 金額(投資信託+株式)
取得額(a) 54,489,081円
評価額(b) 59,579,016円
評価損益額(b-a) +5,089,936円
評価損益率(b/a-1) +9.34%

 

先月末と比較すると、評価損益額はプラス680,264円、評価損益率はプラス0.97%という結果でした。

 

11月も強気相場は継続中という感じで、NYダウについては月末まで過去最高値を更新しています。

 

米国の株式市場については「もうすぐ暴落する!」と言われて久しいですが、ここまで綺麗な右肩上がりと続くと暴落待ちの投資家は機会損失が続いていることでしょう。

 

続いて、リスク資産のアセットアロケーションです。

 

2017年11月末のアセットアロケーション(リスク資産のみ)

資産クラス 金額 割合
国内株式 3,792,261円 6.37%
先進国株式 36,364,145円 61.04%
新興国株式 6,106,119円 10.25%
国内債券 6,999,845円 11.75%
先進国債券 3,808,716円 6.39%
新興国債券 1,904,358円 3.20%
国内リート 580,905円 0.98%
先進国リート 0円 0.00%
新興国リート 0円 0.00%
リスク資産計 59,579,016円 100.00%

 

株高の影響もありますが、株式比率80%弱と攻撃的なアセットアロケーションになっています。

 

相場が好調な時こそ、もし明日リーマンショック級の暴落がやってきてリスク資産が半分になっても(精神的に)耐えられるか?自問自答しておきたいところです。

 

最後に、ポートフォリオです。

 

2017年11月末のポートフォリオ(リスク資産のみ)

保有している商品(銘柄)は以下の通りです。

 

11月は米国株のファイザー(PFE)などを買いました。

 

引き続き、しばらくは配当金狙いの投資を継続したいと思っています。

 

資産クラス 対象指数 銘柄名
バランス - 世界経済インデックスファンド
国内株式 日経平均 ニッセイ日経225インデックスファンド
ダイワ投信-日経225(1320)
TOPIX ニッセイTOPIXインデックスファンド
三井住友・DC日本株式インデックスファンドS
MAXIS トピックス上場投信(1348)
JPX日経400 MAXIS JPX日経インデックス400上場投信(1593)
東証マザーズCore マザーズ・コア上場投信(1563)
- 日産自動車(7201)
先進国株式 MSCIコクサイ ニッセイ外国株式インデックスファンド
DCニッセイ外国株式インデックス
上場インデックスファンド海外先進国株式(1680)
S&P500 上場インデックスファンド米国株式(1547)
S&P米国優先株式 iシェアーズ 米国優先株式 ETF(PFF)
- AT&T(T)
アルトリア グループ(MO)
インターナショナル ビジネス マシーンズ (IBM)
グラクソ スミスクライン ADR(GSK)
サザン(SO)
スキャナ(SCG)
ファイザー(PFE)
フィリップ モリス インターナショナル(PM)
プロクター & ギャンブル(PG)
ヘルマリック アンド ペイン(HP)
新興国株式 MSCIエマージング 三菱UFJ DC新興国株式インデックスファンド
上場インデックスファンド海外新興国株式(1681)
FTSEエマージング EXE-i 新興国株式ファンド
SET50 NEXT FUNDS タイ株式SET50指数連動型上場投信(1559)
MSCIフロンティア100 iシェアーズ フロンティア株ETF(1583)
国内債券 NOMURA-BPI ニッセイ手数料無国内債券
国内リート 東証REIT ニッセイJリートインデックスファンド
- スターアジア不動産投資法人(3468)
さくら総合リート投資法人(3473)

 

本日も最後までお読み頂きまして誠にありがとうございました。

 

私と、あなたと、あなたの愛する人が資産形成で成功しますように。

 

今日は以上です。

-総資産公開