のーまねー、のーふりーだむ

「副業のアフィリエイト」や「資産運用のインデックス(+米国株)投資」など。20代で5,000万円貯まったので一旦プチセミリタイア中。


2017年9月末の総資産・インデックス投資損益を公開します

 

幸福はお金では買えないと言った人々は、どこで買えばいいか知らなかったのだ。

ガートルード・スタイン

 

私達が暮らす高度化された資本主義社会ではあらゆるモノに値札がついています。

 

市場で売買されているわけではない「時間」とか「健康」とか、幸福度に直結する課題も意外とお金で解決(改善)できることは多いです。

 

もしお金を持っているのに幸せではない場合、それは正しい使い方をしていない可能性もあると思います。

 

いつもとは違う使い方をしてみると少しは良くなるかもしれません。

 

言うとりますけども。

 

2017年9月末時点の総資産・インデックス投資損益を公開します。

 

2017年9月末の総資産(1万円未満は切り捨て)

資産分類 金額
リスク資産 約59,820,000円
無リスク資産 約14,420,000円
合計 約74,240,000円

 

2017年9月末の総資産は約74,240,000円という結果でした。

 

先月末(2017年8月末の総資産・インデックス投資損益)と比較するとプラス約3,490,000円です。

 

恐らく一生に数回あるかないかのビッグウェーブに乗っておりまして、15ヶ月連続で過去最高記録を更新しています。

 

まるで夢でも見ているようですが、夢なら夢で一生醒めないで欲しいところです。

 

以下、リスク資産の運用状況です。

 

2017年9月末のインデックス投資損益状況

評価指標 金額(投資信託+株式)
取得額(a) 54,420,428円
評価額(b) 59,825,083円
評価損益額(b-a) +5,404,655円
評価損益率(b/a-1) +9.93%

 

先月末と比較すると、評価損益額はプラス1,229,867円、評価損益率はプラス2.09%という結果でした。

 

9月もニューヨークの最高値更新、日経の年初来高値更新などありまして、運用についても8ヶ月連続でプラスです。

 

バリュエーションは常に大事ですし、北朝鮮のミサイルなど不安要素を挙げればキリがありませんが、指をくわえて眺めていては機会損失が発生してしまう強気相場が続いています。

 

続いて、リスク資産のアセットアロケーションです。

 

2017年9月末のアセットアロケーション(リスク資産のみ)

資産クラス 金額 割合
国内株式 4,965,035円 8.01%
先進国株式 28,729,801円 46.35%
新興国株式 7,453,185円 12.03%
国内債券 8,527,634円 13.76%
先進国債券 5,292,549円 8.54%
新興国債券 3,423,775円 5.52%
国内リート 2,031,991円 3.28%
先進国リート 1,555,001円 2.51%
新興国リート 0円 0.00%
リスク資産計 61,978,971円 100.00%

 

インデックス投資の積み立て以外に、500万円くらい米国個別株を購入しました。

 

来る配当金生活に向けて今後も高配当銘柄を買い増ましていくつもりですが、常にフルインベストメントというよりも保有している投資信託を売却した資金でリレー投資していくイメージでいます。

 

最後に、ポートフォリオです。

 

2017年9月末のポートフォリオ(リスク資産のみ)

保有している商品(銘柄)は以下の通りです。

 

およそ3年弱保有していたSMT インデックスバランス・オープンをすべて利益確定しまして、米国株のIBM・SOを購入しました。

 

次は、相対的に高コストになってしまったeMAXIS バランス(8資産均等型)や世界経済インデックスファンドなどを売却していく感じでしょうか。

 

資産クラス 対象指数 銘柄名
バランス - eMAXIS バランス(8資産均等型)
世界経済インデックスファンド
国内株式 日経平均 ニッセイ日経225インデックスファンド
ダイワ投信-日経225(1320)
TOPIX ニッセイTOPIXインデックスファンド
三井住友・DC日本株式インデックスファンドS
MAXIS トピックス上場投信(1348)
JPX日経400 MAXIS JPX日経インデックス400上場投信(1593)
東証マザーズCore マザーズ・コア上場投信(1563)
- 日産自動車(7201)
先進国株式 MSCIコクサイ ニッセイ外国株式インデックスファンド
DCニッセイ外国株式インデックス
上場インデックスファンド海外先進国株式(1680)
S&P500 上場インデックスファンド米国株式(1547)
S&P米国優先株式 iシェアーズ 米国優先株式 ETF(PFF)
- AT&T(T)
インターナショナル ビジネス マシーンズ (IBM)
サザン(SO)
ヘルマリック アンド ペイン(HP)
新興国株式 MSCIエマージング 三菱UFJ DC新興国株式インデックスファンド
上場インデックスファンド海外新興国株式(1681)
FTSEエマージング EXE-i 新興国株式ファンド
SET50 NEXT FUNDS タイ株式SET50指数連動型上場投信(1559)
MSCIフロンティア100 iシェアーズ フロンティア株ETF(1583)
国内債券 NOMURA-BPI ニッセイ手数料無国内債券
国内リート 東証REIT ニッセイJリートインデックスファンド
- スターアジア不動産投資法人(3468)

 

本日も最後までお読み頂きありがとうございました。

 

私と読者の皆様が資産形成で成功しますように。

 

今日は以上です。

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