のーまねー、のーふりーだむ

「副業のアフィリエイト」や「資産運用のインデックス(+米国株)投資」など。20代で5,000万円貯まったので一旦プチセミリタイア中。


2017年5月末の総資産・インデックス投資損益を公開します

2017/06/01

 

貧乏には、楽しいことが沢山あるに違いない。

でなければ、こんなに沢山の人が貧乏であるわけがない。

ドン・ヘロルド

 

若葉の緑が目にしみる皐月が過ぎ去り、初夏の風に肌も汗ばむ今日此頃、いかがお過ごしでしょうか。

 

どうも、「のーまねー、のーふりーだむ」というブログで毎月の資産残高を公開している管理人です。

 

私だって、本当は超プライベートな自分の懐事情を誰に見られるかもわからないブログで公開するのは嫌ですよ?

 

同年代で自分より多い人からは「自嘲かよ?笑」と思われ、自分よりも少ない人からは「自慢かよ?怒」と思われるけですから・・・。

 

普通に考えて、基本的にデメリットはあってもメリットはありません。

 

にも関わらず、毎月の資産残高を公開している理由は、やっぱり諸々のデータを見る限りでは相対的に“多い方”ですし、まー、自慢です。

 

それでは今日も元気に2017年5月末時点の総資産・インデックス投資損益を公開したいと思います。

 

2017年5月末の総資産(1万円未満は切り捨て)

資産分類 金額
リスク資産 約47,780,000円
無リスク資産 約17,260,000円
合計 約65,040,000円

 

2017年5月末の総資産は約65,040,000円です。

 

月末、ザッと計算したら6,499万円しかなかったので慌てて財布から5万円を銀行口座に入金することで6,500万円割れを阻止したくらいには数字を意識しています。

 

30歳で貯金(総資産)が6,500万円を突破しました

 

先月末(2017年4月末の総資産・インデックス投資損益)と比較すると約+1,760,000円という結果でした。

 

5月も軽自動車が買えるくらいには増加しまして、11ヶ月連続で過去最高記録を更新しています。

 

総資産のうち約3/4をリスク資産に突っ込んでいるのに、こうまでも右肩上がりが続くと逆に怖いくらいです。

 

株式市場についてはそろそろ大き目の調整が入っても良さそうなものですが、私は従順なインデックス投資家なので予想と行動は切り離してアホールド。

 

以下、リスク資産の運用状況を公開します。

 

2017年5月末のインデックス投資損益状況

評価指標 金額(投資信託+株式)
取得額(a) 44,713,005円
評価額(b) 47,783,989円
評価損益額(b-a) +3,070,984円
評価損益率(b/a-1) +6.87%

 

先月末と比較すると、評価損益額は+629,513円、評価損益率は+1.36%という結果でした。

 

あくまでも含み益ではあるものの、これだけで中古の安い軽自動車なら買えるくらい増加しています。

 

評価損益率が1%プラスになると総資産は50万円くらい増加しますが、これは逆もまた然りであることを忘れてはいけません。

 

私も少し前までは日々の変動が気になっていましたし、それは相当にエキサイティングなものでした。

 

しかし、最近は不感症というか、短期間でインデックス投資の含み損益が100万とか200万とか増えたり減ったりしても全くの無感情です。

 

課税コストを極力回避するため直近で利益を確定する予定もないですし(また含み損に陥る可能性も十分にありえますが)、長期的な視点で投資をしています。

 

確かな知識と少しの勇気でお金持ちへの扉を叩き、みんなで豊かな人生を送りましょう。

 

続いて、リスク資産のアセットアロケーションです。

 

2017年5月末のアセットアロケーション(リスク資産のみ)

資産クラス 金額 割合
国内株式 4,755,255円 9.95%
先進国株式 13,274,059円 27.78%
新興国株式 7,360,484円 15.40%
国内債券 8,597,487円 17.99%
先進国債券 5,940,026円 12.43%
新興国債券 3,716,941円 7.78%
国内リート 1,960,628円 4.10%
先進国リート 1,950,691円 4.08%
新興国リート 228,418円 0.48%
リスク資産計 47,783,989円 100.00%

 

月中、アメリカでトランプ的な何かがあって円高・株安になったので株式クラスのインデックスファンドを40万円分くらい追加投資しました。

 

とりあえず月中では最高のタイミングで投資できたので良かったです。

 

本当はもっとガンガン投資したいのですが、なんか色々あって、そうしています。

 

最後に、リスク資産のポートフォリオです。

 

2017年5月末のポートフォリオ(リスク資産のみ)

保有している商品(銘柄)は以下の通りです。

 

各商品(銘柄)の時価評価や含み損益はコピペするのが面倒臭いので割愛します。

 

資産クラス 対象指数 銘柄名
バランス - eMAXIS バランス(8資産均等型)
世界経済インデックスファンド
SMT インデックスバランス・オープン
国内株式 日経平均 ニッセイ日経225インデックスファンド
DCニッセイ日経225インデックスファンドA
ダイワ投信-日経225
TOPIX ニッセイTOPIXインデックスファンド
MAXIS トピックス上場投信
JPX日経400 MAXIS JPX日経インデックス400上場投信
東証マザーズCore マザーズ・コア上場投信
先進国株式 MSCIコクサイ ニッセイ外国株式インデックスファンド
DCニッセイ外国株式インデックス
上場インデックスファンド海外先進国株式(MSCI-KOKUSAI)
S&P500 上場インデックスファンド米国株式(S&P500)
新興国株式 MSCIエマージング 三菱UFJ DC新興国株式インデックスファンド
上場インデックスファンド海外新興国株式(MSCIエマージング)
FTSEエマージング EXE-i 新興国株式ファンド
SET50 NEXT FUNDS タイ株式SET50指数連動型上場投信
MSCIフロンティア100 iシェアーズ フロンティア株ETF(MSCIフロンティア100)
国内債券 NOMURA-BPI ニッセイ手数料無国内債券
国内リート 東証REIT ニッセイJリートインデックスファンド

 

最後までお読み頂きありがとうございました。

 

今日は以上です。

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