のーまねー、のーふりーだむ

「副業のアフィリエイト」や「資産運用のインデックス投資」とかについて。20代で5,000万円貯まったので一旦プチセミリタイア中。


2016年2月末の総資産を公開します

総資産を公開します
2016年も16.4%が経過しました。

 

春寒次第に緩む今日此の頃、2016年2月末時点の総資産及びアセットアロケーションを確認しておきたいと思います。

 

○総資産(1万円未満は切り捨て)

リスク資産 約32,030,000
無リスク資産 約10,300,000
合計 約42,330,000

 

2016年2月末の総資産は約42,330,000円、2016年1月末の総資産と比較して+約590,000円という結果でした。(先月の総資産が実際よりも若干少なくなっていましたが、体制に影響はないので気にせずそのままにしています)

 

インデックス投資の含み損は増え続けている状況ですが、それを補って余りある収入を本業と副業から得られたため、厳しい市場環境の中でも総資産についてはしっかりと伸長させることができました。

 

あと少しで最高記録を更新できそうだったのですが、来月のお楽しみということにしておきましょう。

 

無リスク資産(定期預金・普通預金・現金)も大分少なくなってきました、今月中に1,000万円を切るかもしれません。

 

以下、リスク資産約32,030,000円のアセットアロケーションを公開します。

 

○アセットアロケーション

国内株式 9.06%
先進国株式 23.72%
新興国株式 15.24%
国内債券 21.22%
先進国債券 12.70%
新興国債券 9.35%
国内リート 3.66%
先進国リート 4.44%
新興国リート 0.61%

 

○資産別

株式 48.02%
債券 43.28%
リート 8.71%

 

○地域別

国内 33.94%
先進国 40.86%
新興国 25.20%

 

先月は、無リスク資産(定期預金・普通預金・現金)が大分減ってきたので、代わりに国内債券クラスのインデックスファンドを300万円以上買いました。

 

その影響で、先月と比較するとそれ以外の資産クラスの比率が大幅に下がっています

 

※広義では国内債券クラスも無リスク資産であると言われることもありますが、元本割れのリスクがあるため、このブログではリスク資産として定義しています。

 

2016年2月のインデックス投資損益を公開しますでも書いた通り、インデックス投資がプラ転するタイミングでポートフォリオを一新する予定なので、あらためてアセットアロケーションについても考えを巡らせてみようと思います。

 

もはや単なる数字の羅列に過ぎない総資産の短期的な上下に一喜一憂するつもりはありませんが、目下の目標である総資産5,000万円を前に足踏み状態が続いているので、近いうちになんとかブレイクスルーしたいですね。

 

今日は創作意欲も湧かなければ書きたいことも特にないので、以上です。

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