のーまねー、のーふりーだむ

「副業のアフィリエイト」や「資産運用のインデックス投資」とかについて。20代で5,000万円貯まったので一旦プチセミリタイア中。


2015年6月末の総資産を公開します

2015/07/31

総資産を公開します
2015年も49.6%が終わりました。

 

後半戦を迎えるにあたって、2015年6月末時点の総資産及びアセットアロケーションを確認しておきたいと思います。

 

○総資産(1万円未満は切り捨て)

リスク資産 約25,570,000
無リスク資産 約15,100,000
合計 約40,670,000

 

2015年6月末の総資産は約40,670,000円、前月比+約210,000円でした。

 

6月は、2015年6月のインデックス投資損益を公開しますで書いた通り投資信託+株式の評価損益額が約80万円も毀損してしまったのですが(主にギリシャのせいで)、2015年6月の賞与(夏のボーナス)があったため、総資産については僅かではありますが過去最高額を更新することができました。

 

この辺は、安定収入が担保されているサラリーマン投資家の強みと言えるでしょう。

 

一時はどうなることかと思いましたが(主にギリシャのせいで)、防衛ラインである総資産4,000万円を割らずに済んで良かったです。

 

以下、リスク資産約25,570,000円のアセットアロケーションを公開します。

 

○アセットアロケーション

国内株式 10.26%
先進国株式 25.55%
新興国株式 17.25%
国内債券 10.85%
先進国債券 15.02%
新興国債券 11.01%
国内リート 4.21%
先進国リート 5.13%
新興国リート 0.72%

 

○資産別

株式 53.06%
債券 36.88%
リート 10.06%

 

○地域別

国内 25.32%
先進国 45.70%
新興国 28.98%

 

いつも通り、コンマ数%ではありますが株式の比率が上がり債権・リートの比率が下がりました。

 

いよいよ総資産に占めるリスク資産の比率も高くなってきましたので(6月末時点で62.9%)、今後はリスク資産に占める国内債券の比率を高くしていきたいと思います。

 

※国内債券(インデックスファンド)については元本割れのリスクがあるので(既に元本割れしていますが・・・)管理人は無リスク資産ではなくリスク資産であると考えています。

 

今日は以上です。

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