のーまねー、のーふりーだむ

「副業のアフィリエイト」や「資産運用のインデックス投資」など。20代で5,000万円貯まったので一旦プチセミリタイア中。


2015年3月末の総資産を公開します

総資産を公開します

2015年も24.7%が経過しまして、年度も変わりました。

 

自分の懐具合を晒すのは非常に恥ずかしいわけですが、今年度も勇気を振り絞って2015年3月末の総資産及びアセットアロケーションを公開します。

 

○総資産(1万円未満は切り捨て)

リスク資産 約22,290,000
無リスク資産 約16,740,000
合計 約39,030,000

 

2015年2月末の総資産は約39,030,000円、前月比+約300,000円でした。

 

総資産4,000万円達成まで残りあと100万円、(相場が大暴落しなければ)20代のうちに必ず達成します、まだまだ通過点です。

 

以下、リスク資産約22,290,000円のアセットアロケーションです。

 

○アセットアロケーション

国内株式 10.24%
先進国株式 24.66%
新興国株式 17.04%
国内債券 10.72%
先進国債券 15.50%
新興国債券 11.38%
国内リート 4.38%
先進国リート 5.34%
新興国リート 0.74%

 

○資産別

株式 51.94%
債券 37.60%
リート 10.46%

 

○地域別

国内 25.34%
先進国 45.50%
新興国 29.16%

 

リスク資産のアセットアロケーションに関して、当面の目標は“株式60:債券30:リート10”という比率を考えています。

 

しかし、リバランスのために大口の定期預金を解約するつもりはないですし、保有している投資信託を売却するつもりは更にありません。(売却益に課税されたくないため)

 

毎月のキャッリュフローからコツコツと積立をしているポートフォリオを変化させることで、上記のアセットアロケーションを目指したいと思います。

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