早いもので2015年も16.16%が終了してしまいました、2015年2月末の総資産及びアセットアロケーションを公開します。
2月は相場が堅調に推移したこと、そして思わぬ臨時収入があったことで総資産も大きく伸張しました。
○総資産(1万円未満は切り捨て)
リスク資産 | 約20,080,000 |
無リスク資産 | 約18,650,000 |
合計 | 約38,730,000 |
2015年2月末の総資産は約38,730,000円、前月比+約1,610,000円でした。
※正確には、前月比+約1,610,000円というのは大嘘です。。。実は、2015年1月末の総資産を数十万円ほど少なく記載していました。。。
ついに、総資産に占めるリスク資産の比率が無リスク資産(元本保証のある定期預金もしくは普通預金)の比率を超えました。
(自分で言うのもアレですが)私はまだ20代と若いので、“リスク資産90:無リスク資産10”くらいの比率にしても良いと思っています。
しかし、無リスク資産の中には満期が2016年の定期預金(中途解約をする予定はありません)が1,000万円以上あるので、しばらくは本業や副業からもたらされる日々のキャッシュ・イン・フローをインデックス投資の積立に充てることでリスク資産の比率を緩やかに上げていく予定です。
以下、リスク資産約20,080,000円のアセットアロケーションです。
○アセットアロケーション
国内株式 | 9.43% |
先進国株式 | 24.12% |
新興国株式 | 16.67% |
国内債券 | 11.41% |
先進国債券 | 15.94% |
新興国債券 | 11.70% |
国内リート | 4.50% |
先進国リート | 5.48% |
新興国リート | 0.76% |
○資産別
株式 | 50.21% |
債券 | 39.05% |
リート | 10.74% |
○地域別
国内 | 25.33% |
先進国 | 45.54% |
新興国 | 29.13% |
1月に宣言した通り、リスク資産に占める株式の比率を50%まで引き上げました。
リスク資産のアセットアロケーションに関して、当面は“株式60:債券30:リート10”を目指します。
さて、この調子で相場が推移しくれれば(暴落さえしなければ)、年内に総資産4,000万円は達成できそうです。
そんなことを考えていると、不思議と心が落ち着きます。
お金は究極の精神安定剤です。
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